Pénzügyi termékek
Matrix Value

Ügyfeleink és a pénzügyi piac igényeihez igazodva folyamatosan fejlesztjük termékpalettánkat, melynek legújabb terméke a Matrix Value életbiztosítás, amely a biztosítási védelem mellett a befektetési alapok széles választékát, és egy megbízható pénzügyi partnert is nyújt az Ön számára.

A Matrix Value életbiztosítás egy komplex befektetési lehetőség, amely

• eszközalapok széles választékán keresztül nyújt vonzó befektetési lehetőséget;
• alternatív lehetőség egyéb megtakarítási formákhoz képest;
• a termék életbiztosítási fedezetet is nyújt, mely szolgáltatási összeg nem lehet kevesebb, mint a szolgáltatásig a biztosítására fizetett díjak összessége;
• kamatadó optimalizálási lehetőséget nyújt az Ön számára, hiszen a biztosítási eseményből származó egyösszegű kifizetések mentesek a kamatadó fizetés alól.

A pénzpiac változásaihoz igazítható befektetés
A Matrix Value termék lehetőséget nyújt Önnek, hogy több eszközalapból válasszon. A részvény vagy kötvényalapoktól kezdve, a pénzpiaci alapokon keresztül a vegyes alapokig megtalálhatja az Önnek leginkább megfelelőt.

Befektetéseinek összetételét a tartam alatt folyamatosan változtathatja, így lehetősége van aktívan menedzselni portfólióját a hozamelvárásoknak megfelelően. A portfólió összetételének megváltoztatása - befektetési egység átcsoportosítása - kamatadó-mentes.

Az aktív portfóliókezelést Társaságunk tovább támogatja azzal, hogy az AEGON Online Ügyfélszolgálaton keresztül indított átcsoportosítási igények esetében költséget nem számít fel.

Bármikor lehetősége van rendkívüli díj befizetésére minimum 1 millió Ft értékben. Így befizetésével azokba az eszközalapokba helyezheti el további befektetéseit, amelyeket a legjobbnak tart, függetlenül attól, hogy eddig hogyan osztotta meg azt az alapok között.

Szakértő kezekben

Termékjellemzők
Minimáldíj: 3 millió Ft
Díjfizetés: egyszeri díj, rendkívüli díj bármikor befizethető (minimum 1 millió Ft értékben)
Díjfizetés módja: banki átutalás
Tartam: 10-25 év
Visszavásárlás, részvisszavásárlás: ha a tartam vége előtt olyan élethelyzetbe kerül, hogy szüksége van a Matrix Value-ban kezelt befektetéseire (vagy annak egy részére), a biztosítási tartam második hónapjától lehetősége van - a szerződésben meghatározott veszteséggel - visszavásárlásra, illetve részvisszavásárlásra
Biztosított belépési életkora: 18-80 év (a tartam lejártakor a biztosított életkora nem haladhatja meg a 100 évet)
Biztosítás: bármely okú halál esetére (a szabályzatban szereplő kivételes mentesülések vagy kizárások figyelembevételével)
Biztosítási összeg, mely az Ön által megjelölt személy(ek) számára kerül kifizetésre:

• A biztosítás megkötése után 10 éven belül bekövetkezett halál esetén: az aktuális pénzalapérték, VAGY az addig befizetett díjak részvisszavásárlási összegekkel csökkentett értéke. A kettő közül a magasabb összeget fizeti a biztosító.
• A biztosítás megkötése után 10 éven túl bekövetkezett halál esetén: az aktuális pénzalap érték 101 %-a, VAGY az addig befizetett díjak részvisszavásárlási, és ütemezett lejárati szolgáltatásként már kifizetett összegekkel csökkentett értéke. A kettő közül a magasabb összeget fizeti a biztosító.

Ütemezett lejárati szolgáltatás: A termék lehetőséget nyújt Önnek arra is, hogy a tartam 10. évétől kamatadó-mentesen, előre meghatározott összegeket vehessen ki a pénzalapból minden biztosítási évfordulón.

Elkerülheti a Matrix Value a kamatadó fizetését? - Igen!

A jövedelemadóztatás ismerte már korábban is a kamatjövedelmet, az adó mértéke azonban 0% volt. 2006. szeptember 1-jétől viszont a kamatadó mértéke 20%. Ennek a változásnak komoly hatása van a a magánszemély befektetők jövedelmére.

Kamatadót minden olyan kamat után fizetni kell, amelynek a kamatperiódusa 2006. augusztus 31-e után kezdődött. Az adott dátumot követően megkötött megtakarítási életbiztosítások szerencsésebb helyzetben vannak a többi befektetési formához képest, mert a személyi jövedelemadóról szóló törvény csak kivételes esetekben fogalmaz meg kamatjövedelmet a biztosításokkal kapcsolatosan. Főszabályként továbbra is érvényes, hogy a biztosítási eseményre történő kifizetések adómentesek, ide értve a 10 éves vagy annál hosszabb tartamú életbiztosítások lejárati szolgáltatását is.

A Matrix Value életbiztosítás feltételrendszere nagyon kedvezően viszonyul az adóztatási szabályokhoz:

• Egyrészt legalább 10 évre, másrészt csak magánszemélyek által lehet megkötni, így mind a kedvező adózás, mind az adókedvezmény érvényesítésének egyik előfeltételét teljesíti.
• További előnye a Matrix Value feltételrendszerének, hogy lehetőséget nyújt ütemezett lejárati szolgáltatásra. Ennek értelmében a 10. év elérésekor, illetve az azt követő években a biztosítási évfordulókhoz kapcsolódóan lehetőség van arra, hogy a kedvezményezett - aki e szolgáltatás szerződője is lehet - szabályozott körülmények között pénzt vonjon ki az életbiztosításából. Az ütemezett lejárati szolgáltatás, akárcsak a biztosítás tartam végi lejárati szolgáltatás - mivel azt biztosítási esemény váltja ki - kamatadó-mentes biztosítói kifizetés. Tehát Ügyfelünknek adófizetési kötelezettsége emiatt nem keletkezik, és kizárt az is, hogy az esetleg igénybe vett adókedvezményt emiatt vissza kelljen fizetni.

Rugalmas befektetés!

• Befektetésének maximalizálása érdekében rugalmas befektetési lehetőséget kínálunk!
• Biztosításához szabadon választhat az általunk kínált eszközalapok közül!
• Befektetési egységeit már a biztosítási tartam 2. hónapjától átcsoportosíthatja!
• Bármikor rendelkezhet a díjfelosztás módosításáról is! Nyilatkozatát követően beérkező díjait az új felosztás szerint fektetjük be.